Spinimax KYC-Verifizierung: Dokumente, Stufen und Auszahlung

Die Know-Your-Customer-Prüfung dient dazu, Identität, Alter, Wohnort und bei erhöhtem Risiko auch die Herkunft von Geldmitteln festzustellen. Spinimax beschreibt einen risikobasierten Ansatz mit vereinfachter, regulärer und erweiterter Sorgfaltsprüfung. Bis die Identität ausreichend geklärt ist, können Kontofunktionen, Einzahlungen oder Auszahlungen eingeschränkt bleiben.

Wichtig für Leser aus Deutschland: In der Spinimax KYC-Richtlinie des Spinimax-Angebots wird Deutschland unter den eingeschränkten Ländern aufgeführt. Prüfen Sie deshalb vor Registrierung oder Einzahlung ausdrücklich, ob die Nutzung an Ihrem tatsächlichen Standort zulässig und verfügbar ist.

Wann Spinimax eine Prüfung verlangen kann

Eine Verifizierung kann jederzeit angefordert werden. Die KYC-Richtlinie nennt insbesondere eine Auszahlung beliebiger Höhe, verdächtig eingestufte Transaktionen und kumulierte Einzahlungen von mehr als 5.000 € als Auslöser für den vollständigen Prozess. Die ergänzende AML-Richtlinie beschreibt außerdem gestufte Prüfungen bei höheren Ein- oder Auszahlungen. Welche Stufe konkret gilt, hängt von Risiko, Zahlungsweg, Betrag und Kundenprofil ab.

Prüfungsanlass	Mögliche Folge
Auszahlung beantragt	Identitätsprüfung vor Freigabe
Ungewöhnliche Transaktion	Zusätzliche Nachweise und manuelle Prüfung
Höhere kumulierte Einzahlungen	Vollständige KYC- oder Herkunftsprüfung
Abweichende Konto- und Zahlungsdaten	Rückfrage, Einschränkung oder Ablehnung

Benötigte Dokumente

Nachweis	Anforderungen
Amtlicher Lichtbildausweis	Reisepass, Personalausweis oder Führerschein; gegebenenfalls Vorder- und Rückseite
Selfie mit Ausweis	Person, Foto und Dokumentnummer müssen mit dem Ausweis übereinstimmen
Adressnachweis	Kontoauszug, Versorgerrechnung oder amtliches Schreiben, höchstens drei Monate alt
Herkunft der Mittel	Bei erhöhter Prüfung zum Beispiel Beschäftigung, Unternehmen, Erbschaft oder Investition

Der vollständige Name muss auf Konto, Identitätsnachweis und Adressdokument übereinstimmen. Beim Ausweis sollen Unterschrift und alle erforderlichen Angaben erkennbar sein; das Dokument darf nach der Richtlinie nicht innerhalb der nächsten drei Monate ablaufen. Bei Fotos müssen alle vier Ecken sichtbar und die benötigten Daten lesbar sein.

Ablauf in der Praxis

1. Öffnen Sie die Verifizierungsfunktion im geschützten Kontobereich.
2. Tragen Sie persönliche Angaben genauso ein, wie sie im Ausweis stehen.
3. Laden Sie vollständige, scharfe Aufnahmen im geforderten Format hoch.
4. Reichen Sie bei einer Rückfrage nur das konkret angeforderte zusätzliche Dokument nach.
5. Prüfen Sie den Status im Konto und wenden Sie sich bei einer Ablehnung an den Support.

Dokumente sollten nicht über öffentliche Formulare oder soziale Netzwerke versendet werden. Für Rückfragen nennt Spinimax support@spinimax.com sowie den Live-Chat. Passwörter, Einmalcodes und vollständige Kartendaten gehören nicht in eine Supportnachricht.

Prüfstatus und Zeitangaben

Status	Bedeutung	Bearbeitungszeit
Eingereicht	Dateien wurden zur Prüfung übermittelt	Nicht angegeben
In Prüfung	Automatische oder manuelle Kontrolle läuft	Nicht angegeben
Rückfrage/offen	Ein Dokument fehlt oder ist nicht lesbar	Nicht angegeben
Freigegeben	Die angeforderte Stufe wurde abgeschlossen	Nicht angegeben

Spinimax nennt keine einheitliche Gesamtprüfzeit. Auch eine abgeschlossene Identitätsprüfung garantiert keine sofortige Auszahlung, weil Zahlungsweg, Bonusstatus und Transaktionskontrollen getrennt geprüft werden können. Planen Sie eine Verifizierung deshalb vor einer dringenden Auszahlung ein und vergleichen Sie die Angaben mit den Zahlungsbedingungen.

Weitere praktische Schritte finden Sie bei der Registrierung und unter Kontakt.