Verificação KYC Spinimax: documentos, estados e levantamentos

KYC verifica identidade, idade, residência e, em maior risco, origem dos fundos. A Spinimax descreve diligência simplificada, regular e reforçada. Enquanto a identidade não for suficientemente confirmada, funções, depósitos ou levantamentos podem ficar limitados.

A política KYC da Spinimax para a oferta de referência inclui a Alemanha e outros países restritos. Isto não transforma a restrição alemã numa regra para todos os leitores: confirme a elegibilidade da sua localização antes de registo ou depósito.

Quando pode ser pedido

KYC pode ser pedido a qualquer momento. A política menciona levantamento de qualquer valor, transações suspeitas e depósitos acumulados superiores a 5.000 € como motivos para processo completo. A etapa depende de risco, método, montante e perfil.

Situação	Possível consequência
Levantamento pedido	Identidade antes da libertação
Transação invulgar	Documentos adicionais e revisão manual
Depósitos elevados	KYC completo ou origem de fundos
Dados divergentes	Pedido de esclarecimento, limitação ou recusa

Documentos aceites

Prova	Requisito confirmado
Documento com fotografia	Passaporte, identificação nacional ou carta de condução; ambas as faces se pedidas
Selfie com documento	Pessoa, fotografia e número devem coincidir
Morada	Extrato, fatura de serviços ou documento oficial com menos de três meses
Origem dos fundos	Emprego, empresa, herança ou investimento quando pedido

O nome deve coincidir na conta, identificação e morada. Mostre quatro cantos e texto legível; o documento não deve expirar nos três meses seguintes.

Envio seguro e correções

Abra KYC na área segura, introduza dados como no documento, carregue imagens nítidas e envie apenas o documento adicional solicitado. Não use formulários públicos nem redes sociais. Não envie palavra-passe, códigos únicos ou dados completos de cartão ao apoio. Se um ficheiro for recusado, confirme que não está cortado, desfocado, expirado ou com dados diferentes e substitua apenas a prova pedida.

Processo prático

1. Abra a função de verificação na conta protegida.
2. Introduza os dados exatamente como no documento.
3. Carregue imagens completas e nítidas no formato pedido.
4. Acompanhe o estado e responda apenas ao pedido concreto.

Estados e tempos atuais

Estado	Significado	Prazo de processamento
Enviado	Ficheiros entregues	Não indicada
Em revisão	Controlo automático ou manual	Não indicada
Pendente/pedido	Falta ou ilegibilidade de documento	Não indicada
Aprovado	Nível pedido concluído	Não indicada

Não existe duração total única publicada. A aprovação de identidade não garante levantamento imediato: método, bónus e controlos de pagamento podem ser separados. Planeie a verificação antes de um levantamento urgente e leia Pagamentos, Registo e Contacto.